2024社保公司和个人各交多少钱

有家健康网 2025-03-19阅读量：5965

了解2024年社保公司和个人各交多少钱，需要了解当地的社保缴费基数和比例。以下是根据深圳市的社保政策进行的详细分析。

社保缴费基数和比例

缴费基数

• ​养老保险：2024年深圳养老保险的最低缴费基数为4492元，最高缴费基数为27501元。
• ​医疗保险：2024年深圳医疗保险的最低缴费基数为6475元。
• ​失业保险：2024年深圳失业保险的最低缴费基数为2360元。
• ​工伤保险：工伤保险的费率根据行业风险等级有所不同，但2024年的最低缴费基数为2360元。
• ​生育保险：2024年深圳生育保险的最低缴费基数为6475元，由单位全额支付。

缴费比例

• ​养老保险：单位缴纳16%，个人缴纳8%。
• ​医疗保险：单位缴纳10%，个人缴纳2%。
• ​失业保险：单位缴纳1%，个人缴纳0.5%。
• ​工伤保险：单位缴纳0.5%，个人不缴纳。
• ​生育保险：单位缴纳0.5%，个人不缴纳。

社保缴费金额计算

计算公式

社保缴费金额 = 社保基数 × 社保比例。例如，如果个人工资为10000元，养老保险单位缴纳1600元，个人缴纳800元；医疗保险单位缴纳1000元，个人缴纳200元。

具体金额

以10000元为社保基数的例子：

• ​养老保险：单位缴纳1600元，个人缴纳800元。
• ​医疗保险：单位缴纳1000元，个人缴纳200元。
• ​失业保险：单位缴纳10元，个人缴纳5元。
• ​工伤保险：单位缴纳5元，个人不缴纳。
• ​生育保险：单位缴纳5元，个人不缴纳。
  总缴费金额为2850元。

社保缴费政策变化

政策调整

• ​缴费基数调整：2024年7月1日起，深圳养老保险的最低缴费基数从3523元提高到4492元，医疗保险的最低缴费基数为6475元。
• ​缴费比例调整：工伤保险的费率有所调整，但具体比例未在公开资料中详细列出。

补缴政策

2024年7月至11月期间，因缴费基数调整产生的差额需要补缴，具体补缴金额根据个人和单位的情况有所不同。

社保缴费档次

档次划分

深圳的社保缴费档次根据缴费基数的不同而有所划分，最低档次为4492元，最高档次为27501元。不同档次的缴费金额和比例会有所不同，具体档次和金额可以在当地社保局官网查询。

2024年深圳社保的缴费基数和比例已经明确，个人和单位根据不同的档次和基数需缴纳相应的金额。养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险和生育保险的缴费比例分别为16%、10%、1%、0.5%和0.5%。最低缴费基数为4492元，最高缴费基数为27501元。具体的缴费金额可以根据个人工资和选择的档次进行计算。

社保公司和个人缴费比例是多少？

社保公司和个人缴费比例因地区和险种而异，以下是2025年的社保缴费比例：

养老保险

• ​公司缴纳比例：16% - 20%（具体比例因地区而异）
• ​个人缴纳比例：8%（全国统一）

医疗保险

• ​公司缴纳比例：6.5% - 10%（具体比例因地区而异）
• ​个人缴纳比例：2% + 3元大病统筹（部分城市如北京、重庆）

失业保险

• ​公司缴纳比例：0.5% - 1%（浮动费率，根据企业裁员情况调整）
• ​个人缴纳比例：0.2% - 0.5%（浮动费率）

工伤保险

• ​公司缴纳比例：0.2% - 1.4%（根据行业类别分八档基准费率）
• ​个人缴纳比例：0%（无需缴纳）

生育保险

• ​公司缴纳比例：0.5% - 1%（具体比例因地区而异）
• ​个人缴纳比例：0%（无需缴纳）

社保缴费基数是如何确定的？

社保缴费基数的确定主要依据职工的工资水平，并受到当地规定的上下限限制。以下是具体的确定方法：

1. ​职工工资作为基准：

   • 社保缴费基数一般是根据职工上一年度月平均工资（或个人上月工资）来确定。职工工资越高，社保缴费基数就会越高。

2. ​工资范围与上下限：

   • 社保缴费基数会有一个工资范围。如果职工的缴费基数低于各地规定的最低缴费基数，就按照最低缴费基数缴纳社保；如果职工的缴费基数高于各地规定的最高缴费基数，则按最高缴费基数缴纳社保。
   • 最低缴费基数通常为当地职工平均工资的60%，最高缴费基数为当地职工平均工资的300%。

3. ​新入职员工的特殊情况：

   • 新入职员工在首月工作满全月的，月缴费基数按照首月全月的工资性收入核定。
   • 新入职员工在首月工作未满全月的，月缴费基数按当月实际工资性收入核定，但次月起单位仍应按照职工全月的工资性收入核定缴费基数并进行调整。

4. ​工资总额的计算：

   

   • 工资总额是指由企业在一个会计年度内直接支付给与本企业建立劳动关系的全部职工的劳动报酬总额，包括工资、奖金、津贴、补贴、加班加点工资、特殊情况下支付的工资等。

5. ​社保缴费基数的调整：

   • 用人单位在确定缴费基数时，应注意将用人单位从职工工资中直接代扣代缴的各项社会保险费、住房公积金和个税等纳入缴费基数。
   • 当年度平均工资未出时，先按上年度平均工资，当年度平均工资出来后不在该范围内的，多退少补。

6. ​社保基数的公布与查询：

   • 社保基数即时当地上一年的年平均工资，不用计算，在当地社保局网站上有公布。参保人员可以通过社保局网站、郑好办APP、河南省社会保障网上服务平台等途径查询自己的社保缴费基数。

社保公司和个人缴费有哪些不同？

社保公司和个人缴费存在以下主要区别：

1. 险种覆盖

• ​公司缴纳社保：通常包括养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险和生育保险，共五个险种。
• ​个人缴纳社保：一般只能缴纳养老保险和医疗保险，部分地区可以参加失业保险，但无法享受失业、工伤和生育保险的待遇。

2. 缴费比例

• ​公司缴纳社保：
  • 养老保险：单位承担16%，个人承担8%。
  • 医疗保险：单位承担8%-10%，个人承担2%左右。
  • 失业保险：单位承担1%-2%，个人承担0.5%-1%。
  • 工伤保险：单位全额缴纳，个人不缴费。
  • 生育保险：单位全额缴纳，个人不缴费。
• ​个人缴纳社保：
  • 养老保险：个人需承担20%。
  • 医疗保险：个人需承担8%-10%。
  • 失业保险：部分地区个人可缴纳，比例与单位相同。
  • 工伤保险和生育保险：个人不缴费。

3. 缴费基数

• ​公司缴纳社保：缴费基数通常按照员工上一年度月平均工资计算，低于当地平均工资的60%按60%计算，高于300%按300%计算。
• ​个人缴纳社保：缴费基数可以在当地上年度社会平均工资的60%至300%之间自由选择。

4. 缴费方式

• ​公司缴纳社保：由公司人事统一办理参保登记和缴费手续，费用从员工工资中扣除。
• ​个人缴纳社保：需要自行前往社保经办机构办理参保登记和缴费手续，可以选择按月、按季或按年缴纳。

5. 退休年龄

• ​公司缴纳社保：男性通常60岁退休，女性工人50岁退休，女性干部55岁退休。
• ​个人缴纳社保：男性通常60岁退休，女性统一为55岁退休。

6. 待遇享受

• ​公司缴纳社保：员工可以享受养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险和生育保险的全部待遇。
• ​个人缴纳社保：主要享受养老保险和医疗保险的待遇，无法享受失业、工伤和生育保险的待遇。